Bon à savoir
Vous avez besoin de fonds pour financer votre auto-entreprise ? Monabanq propose des prêts afin de vous aider à réaliser vos projets : vous pouvez emprunter jusqu'à 30 000 € !
Monabanq auto-entrepreneur : notre avis sur le compte en ligne dédié
3 min
Mis à jour le 11.02.2025
Au-delà d’un chiffre d’affaires annuel de 10 000 € sur 2 années consécutives, les auto-entrepreneurs ont l'obligation d'ouvrir un compte bancaire dédié à leur entreprise. Banques traditionnelles, banques en lignes : les offres ne cessent de se multiplier ! Pour vous aider dans votre choix, l’équipe du Portail Auto-Entrepreneur vous donne son avis sur Monabanq. Suivez le guide !
Besoin de conseils pour choisir votre banque en ligne ?
Monabanq : c'est quoi ?
Fondée en 2006, Monabanq est la banque en ligne du Groupe Crédit Mutuel-CIC. Bien que son siège se situe à Villeneuve-d’Ascq, près de Lille, la banque est présente partout en France avec 615 000 clients et 200 collaborateurs ! Résolument portée sur l’innovation et la différenciation, Monabanq est une banque indépendante puisqu’elle n’est pas cotée en bourse.
Votre satisfaction est au cœur des préoccupations de Monabanq, ce qui lui vaut aujourd’hui d’être recommandée par plus d’un client sur dix (avis certifiés selon la norme NF Z74-501). La banque a d’ailleurs remporté le Prix « Élu Service Client de l’Année » depuis 6 ans dans la catégorie « Banque en ligne ». En 2024, la banque a d’ailleurs remporté le Prix « Élu Service Client de l’Année » dans la catégorie « Banque en ligne ».
Les services de Monabanq
Une gestion simplifiée
L’innovation étant une de ses priorités, Monabanq propose des outils performants et adaptés à ses clients :
- Un espace client pour consulter et gérer votre compte, contacter un conseiller et bénéficier de tous les autres services en ligne (virement, e-relevé…).
- Une application sur smartphone et tablette qui vous permet d’accéder à votre espace personnel où que vous soyez (disponible sur iOS, Android et Windows Phone)
- Des alertes SMS / e-mail que vous paramétrez comme vous le souhaitez. Ainsi, vous pourrez par exemple être prévenu du paiement de vos cotisations sociales ou connaître le solde de votre compte à la date que vous aurez choisie.
- La souscription en ligne : l’ouverture de votre compte se fait depuis votre espace client. Vous pourrez ensuite, soit scanner vos pièces justificatives et les transmettre via votre espace ou alors les envoyer par courrier.
- Le bordereau numérique : il s’agit d’un service exclusivement disponible chez Monabanq, qui vous permet d’enregistrer vos chèques en ligne avant même leur transmission par courrier. Ceux-ci sont crédités sur votre compte à la date d’enregistrement et non de réception.
À noter que tous ces services sont sécurisés et bénéficient de mises à jour régulières.
Gérez votre carte bancaire, votre compte et toutes vos transactions directement depuis l'application mobile.
« Élu Service Client de l'Année » depuis 6 ans et de nouveau en 2024
Les conseillers Monabanq répondent de 8 h à 21 h en semaine et jusqu'à 16 h le samedi (sauf jours fériés). Ils sont joignables :
- par téléphone
- par chat
- par e-mail, à l’aide d’un formulaire à compléter
Le service client pour les sourds et malentendants est quant à lui ouvert du lundi au vendredi de 9 h à 12 h et de 14 h à 18 h (sauf jours fériés), par chat ou webcam.
Besoin de voyager ? Le service client est également accessible depuis un autre pays. Un numéro spécifique est également mis en place afin de faire opposition sur une carte bancaire.
Monabanq est également très présente sur les réseaux sociaux : ils alimentent régulièrement leurs comptes Facebook et Twitter avec des articles sur la gestion budgétaire, le coworking... Il existe même des rubriques 100 % dédiées aux entrepreneurs !
Vous avez besoin d’un coup de pouce pour gérer votre budget ? Sachez que vous pouvez bénéficier d’un coaching personnalisé ! Il vous suffit de prendre rendez-vous par téléphone ou par mail.
En relayant des conseils concrets, la banque confirme sa volonté première : « se placer du côté des gens avant l'argent ».
Des tarifs sans surprise
Les tarifs de Monabanq sont consultables en ligne, directement sur leur site. Sans incident de paiement ou d’opérations en devises étrangères, vous n’aurez aucun ajout de frais et donc pas de mauvaise surprise.
Monabanq : leur offre dédiée aux auto-entrepreneurs
Le contenu de l’offre aux auto-entrepreneurs
En plus des services cités précédemment, cette offre comprend :
- les frais de tenue de compte
- l’accès au compte en ligne et le téléchargement des opérations pour faciliter la gestion des comptes
- un chéquier envoyé gratuitement chez vous, sur simple demande et sans frais supplémentaires
- la possibilité d’effectuer des dépôts d’espèces et de chèques, dans un guichet CIC ou Crédit Mutuel
- le retrait d’espèces sans frais et sans quota, dans tous les distributeurs de la zone euro
- l’opposition sur votre carte bancaire et votre chéquier en cas de vol
- le renouvellement de votre carte bancaire en cas de perte ou vol
Avec des spécificités dédiées aux auto-entrepreneurs :
- Une protection juridique incluse avec une validation des contrats, une gestion des litiges amiables ou judiciaires, une e-réputation
- Au minimum 600 € de découvert autorisé pour tous, dès l’ouverture du compte
- Un coaching offert pour les auto-entrepreneurs
- Un accès à une gamme complète de services dédiés aux auto-entrepreneurs : responsabilité civile pro, mutuelle...
- La possibilité d'encaisser vos clients par carte bancaire avec le le TPE Mini Smile and Pay (gratuit hors frais de port)
- Un RIB / IBAN français pour faciliter vos démarches auprès des administrations
- Le bordereau numérique pour créditer vos chèques en ligne à la date d'enregistrement, avant de le déposer gratuitement dans l'un des guichets automatiques du CIC ou du Crédit Mutuel
- La gestion de vos mandats de prélèvement sur votre espace client
- L’envoi à vos clients de vos coordonnées bancaires par mail ou SMS depuis votre espace client
Les tarifs du compte auto-entrepreneur
La banque en ligne Monabanq propose aussi 3 formules auto-entrepreneur, dont les cotisations sont les suivantes :
- 9 € TTC par mois avec la formule PratiqPro Visa Classic
- 12 € TTC par mois avec la formule PratiqPro Visa Premier
En plus de ces offres, Monabanq vous propose des solutions d’assurance :
- Une mutuelle assurance santé à partir de 25 € par mois
- Une assurance Responsabilité Civile Professionnelle (RCPro) à partir de 15 € par mois
- Une assurance décès et invalidité à partir de 9,90 € par mois
Pour ouvrir un compte chez Monabanq, vous n’aurez pas à justifier vos revenus mensuels, même pour la carte Visa Premier ou pour la Visa Platinum. Toute personne est donc la bienvenue, y compris les personnes sans profession, les étudiants , les retraités ou les demandeurs d’emploi qui souhaiteraient se lancer dans l’auto-entrepreneuriat.
Une ouverture de compte simple et rapide
Pour ouvrir un compte auto-entrepreneur chez Monabanq, vous devez :
- Être majeur
- Avoir ouvert une micro-entreprise
- Résider en France métropolitaine ou dans les DROM
L’ouverture du compte se fait directement en ligne, via le site internet de Monabanq.
Dès l'ouverture de votre compte via le lien ci-dessous, vous pourrez alors vous connecter à l'application.
Toutes les offres et les cartes bleues Monabanq (compatibles avec Apple Pay, Google Pay et Paylib) sont accessibles par tous, sans condition de revenu !
Un dépôt initial de 50 € vous sera également demandé. Ce premier versement sera crédité sur votre compte dès son ouverture. Cet argent n’est pas bloqué et vous pourrez le récupérer à tout moment. Si votre demande d'ouverture est annulée ou impossible, ce versement vous sera automatiquement rendu.
Monabanq et Mon Portail
Grâce au partenariat avec Monabanq, vous pouvez avoir accès à l’outil de facturation Mon Portail. Une fonctionnalité supplémentaire vous permettant de gérer sereinement votre micro-entreprise. Mon Portail est un service digital de facturation comprenant :
- La possibilité d’établir des devis et factures conformes à la règlementation grâce à des modèles préexistants ;
- Le suivi complet de la comptabilité, avec la possibilité d’éditer un livre des recettes ou un registre des achats (et même d’en obtenir une version PDF) ;
- Un calendrier de déclarations personnalisé, vous permettant d’anticiper les échéances obligatoires en tant que micro-entrepreneur ;
- Une page internet personnalisée et dédiée à votre activité.
Ainsi, votre compte bancaire ainsi que votre comptabilité sont centralisés.
Le saviez-vous ?
D’ici 2027, tout auto-entrepreneur devra éditer sa facturation de manière électronique (digitalisée). Les factures créées avec Excel, par exemple, ne seront plus admises.
Dès 2026, la règlementation imposera également aux auto-entrepreneurs d’être capable de recevoir des factures électroniques.
Vous êtes dans l’optique d’ouvrir un compte bancaire pour votre micro-entreprise ? Profitez de l’offre Monabanq conçue pour les entrepreneurs indépendants !
À propos de l'expert
Jeanne Escure
104 articles publiés
Jeanne accompagne les auto-entrepreneurs depuis 2020. En pilotant une équipe de conseillers spécialisés dans les démarches de post-immatriculation puis une équipe dédiée aux démarches de modification et de cessation d'entreprise elle a développé une expertise certaine sur le sujet.