Avis Monabanq : un compte en ligne pour les auto-entrepreneurs

Fondée en 2006, Monabanq est la banque en ligne du groupe Crédit Mutuel-CIC. Elle gère actuellement 310 000 clients et 200 collaborateurs, tous situés à Villeneuve d’Ascq, près de Lille. Résolument portée sur l’innovation et la différenciation, Monabanq est une banque indépendante puisqu’elle n’est pas cotée en bourse.

La satisfaction du client est au coeur de ses préoccupations, ce qui lui vaut aujourd’hui d’être recommandée par 92 % d’entre eux (avis certifiés selon la norme NF Z74-501). La banque a d’ailleurs remporté le Prix « Élu Service Client de l’Année 2018 » dans la catégorie « Banque en ligne ».

Une gestion simplifiée

L’innovation étant une de ses priorités, Monabanq entend proposer des outils performants et adaptés à ses clients :

• un espace client pour consulter et gérer votre compte, contacter un conseiller et bénéficier de tous les autres services en ligne (virement, e-relevé…).

• une application sur smartphone et tablette qui vous permet d’accéder à votre espace personnel où que vous soyez (disponible sur iOS, Android et Windows Phone)

• des alertes SMS/e-mail que vous paramétrez comme vous le souhaitez. Ainsi, vous pourrez par exemple être prévenu du paiement de vos cotisations sociales ou connaître le solde de votre compte à la date que vous aurez choisie.

• la souscription en ligne : l’ouverture de votre compte se fera depuis votre espace client. Vous pourrez ensuite, soit scanner vos pièces justificatives et les transmettre via votre espace ou alors les envoyer par courrier.

• le bordereau numérique : il s’agit d’un service exclusivement disponible chez Monabanq, qui vous permet d’enregistrer vos chèques en ligne avant même leur transmission par courrier. Ceux-ci sont crédités sur votre compte à la date d’enregistrement et non de réception.

À noter que tous ces services sont sécurisés et bénéficient de mises à jour régulières.

Des conseillers à l’écoute

Les conseillers Monabanq répondent de 8 h à 21 h en semaine et jusqu'à 16 h le samedi (sauf jours fériés).  Ils sont joignables :

• par téléphone
• par chat
• par e-mail
• par courrier

Le service clients pour les sourds et malentendants est quant à lui ouvert du lundi au vendredi de 9 h à 12 h et de 14 h à 18 h (sauf jours fériés), par chat ou webcam.

Monabanq est également très présente sur les réseaux sociaux. Vous pouvez ainsi  échanger directement avec eux sur Facebook et Twitter. La banque en ligne y poste aussi régulièrement des articles, consultables dans la rubrique « &Vous » de leur site internet. Vous y trouverez par exemple des informations sur la gestion budgétaire, le coworking ou l’économie responsable. Il existe même des rubriques entièrement dédiées aux freelances ou à l’auto-entrepreneuriat. À noter que vous pouvez aussi bénéficier d’un coaching budgétaire personnalisé si vous le souhaitez.

En relayant des conseils concrets, la banque entend ainsi confirmer sa volonté première : « se placer du côté des gens avant l'argent ».

Des tarifs sans surprise

Les tarifs de Monabanq sont consultables en ligne, directement sur leur site. Sans incidents de paiement ou d’opérations en devises étrangères, vous n’aurez aucun ajout de frais et donc pas de mauvaise surprise.

Les tarifs du compte auto-entrepreneur

Depuis octobre 2017, la banque en ligne a élargi sa gamme de produits et propose un compte auto-entrepreneur, dont les cotisations sont les suivantes :

• 7 € par mois, sans carte bancaire

• 8 € par mois, avec une carte Visa classic

• 10 € par mois, avec une carte Visa Premier

• Une offre sans conditions de revenus

Pour ouvrir un compte chez Monabanq, vous n’aurez pas à justifier vos revenus mensuels, même pour la carte Visa Premier. Toute personne est donc la bienvenue, y compris les étudiants, les retraités ou les demandeurs d’emploi qui souhaiteraient se lancer dans l’auto-entrepreneuriat.

Le contenu de l’offre aux auto-entrepreneurs

En plus des services cités précédemment, cette offre comprend :

• les frais de tenue de compte    

• l’accès au compte en ligne et le téléchargement des opérations pour faciliter la gestion des comptes     

• un chéquier envoyé gratuitement chez vous, sur simple demande et sans frais supplémentaires

• la possibilité d’effectuer jusqu’à 5 dépôts d’espèces par an, sans frais supplémentaires dans un guichet CIC (plus de 2 000 guichets en France)        

• le retrait d’espèces sans frais et sans quota, dans tous les distributeurs de la zone euro

• l’opposition sur votre carte bancaire et votre chéquier en cas de vol    

• le renouvellement de votre carte bancaire en cas de perte ou vol     

• l’accès à un devis gratuit pour votre complémentaire santé

Avec des spécificités dédiées aux auto-entrepreneurs :

• le bordereau numérique pour créditer votre chèques en ligne à la date d’enregistrement, avant de le déposer gratuitement dans l’un des guichets automatiques du CIC

• une facilité de caisse de 150 € pour tous, dès l’ouverture du compte

• la gestion de vos mandats de prélèvement sur votre espace client

• des alertes par SMS pour vos prochaines échéances fiscales

• l’envoi à vos clients de vos coordonnées bancaires par mail ou SMS depuis votre espace client

• une offre compatible avec le TPE iZettle 

Et pour ceux qui auraient tendance à se perdre un peu dans les chiffres, la possibilité de choisir le code de votre carte, ce qui vous permet, si vous le souhaitez, d’utiliser celui de votre carte personnelle.

Comparatif des meilleures néobanques 2020

Pour ouvrir un compte auto-entrepreneur chez Monabanq, vous devez :

• être majeur
• avoir ouvert une auto-entreprise
• résider en France métropolitaine ou dans les DOM TOM

L’ouverture du compte se fait directement en ligne, via le site internet de Monabanq.

Un dépôt initial de 150 € vous sera également demandé. Ce premier versement sera crédité sur votre compte dès son ouverture. Cet argent n’est pas bloqué et vous pourrez le récupérer à tout moment. Toutefois, si vous annuliez votre demande d’ouverture ou que celle-ci était impossible, ce versement sera automatiquement annulé.